שומרי הסף של פמילי אופיס: ההון המשפחתי בעידן של אי־ודאות כלכלית ופוליטית Legacy Tel Aviv Family Office עו״ד לירון פנדל, מנהלת כללית, פ ), "משרד משפחתי", הוא גוף עצמאי FAMILY OFFICE מילי אופיס ( המספק שירותים פיננסיים ומשפחתיים כוללים, המותאמים אישית לצורכי כל משפחה. בעידן של אי־ודאות כלכלית ופוליטית, כאשר משפחות בעלות הון משמעותי שואפות לשמר ולהגדיל את עושרן לאורך דורות, מתחדדת ביחס לכך השאלה: מה ההבדל בין פמילי אופיס לבין מוסדות פיננסיים אחרים, כגון בתי השקעות או חברות נאמנות? בעוד שבית השקעות מתמקד בעיקר בניהול תיקי השקעות לצורך השגת תשואה, פמילי אופיס רואה את המשפחה כמכלול. תפקידו לשלב בין ניהול פיננסי, תכנון עיזבונות, ניהול סיכונים, תכנון מס, טיפול בהיבטים רגשיים ומשפחתיים ואף שימור ערכים ומורשת בין־דורית. כפי שנראה להלן, שורשיו של מוסד הפמילי אופיס נטועים במשפחות אצולה אירופיות, ששימרו את עושרן בעזרת צוותים פרטיים שניהלו את נכסיהן. עם השנים, המודל התפתח והתרחב וכיום משרדי פמילי אופיס מודרניים משלבים מומחיות פיננסית, משפטית ומיסויית תחת קורת גג אחת, במטרה לנהל את ההון המשפחתי בצורה הוליסטית וארוכת טווח. בעידן הנוכחי, רלוונטיות הפמילי אופיס גבוהה מתמיד. העולם משתנה במהירות – בין אם בעקבות שינויים כלכליים גלובליים, טלטלות פוליטיות או מהפכות טכנולוגיות – והמשפחות נדרשות להתמודד עם אתגרים חדשים. ניהול הון משפחתי הפך למורכב יותר, ודורש לא רק אופטימיזציה של השקעות, אלא גם גמישות מחשבתית, עמידה בתקנות רגולטוריות משתנות והתמודדות עם סיכונים לא צפויים. מבוא פמילי אופיס – מעבר לניהול השקעות צילום: שרון לוין 59 2026 ינואר 4 עסק משפחתי גיליון
RkJQdWJsaXNoZXIy NDU2MA==